Mengejutkan! Banyak Keluarga Bisnis Ternyata Belum Siap Waris—Ini Solusinya

MEDAN, iNewsMedan.id – Transfer kekayaan antar generasi di Indonesia memasuki fase terbesar dalam sejarah. Seiring tumbuhnya keluarga mapan dan pelaku usaha dengan aset bernilai tinggi, kebutuhan akan instrumen perencanaan waris yang lebih terstruktur ikut meningkat.

Melihat peluang ini, PT Sun Life Financial Indonesia bersama PT Bank CIMB Niaga Tbk memperkenalkan dua produk baru berdenominasi dolar AS pada ajang CIMB Niaga Wealth Xpo 2025, yakni X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super), Kamis, 4 Desember 2025.

Presiden Direktur Sun Life Indonesia, Albertus Wiroyo, menjelaskan bahwa banyak keluarga pemilik bisnis berhasil membangun kekayaan, namun belum memiliki strategi waris yang komprehensif.

“X-Tra Proteksi Waris USD kami desain sebagai fondasi resiliensi ekonomi keluarga, sementara Sun Prosperity Prime memberikan manfaat tunai sejak tahun pertama untuk mendukung berbagai prioritas finansial,” ujarnya.

Keduanya ditujukan untuk membantu keluarga menjaga nilai aset jangka panjang sekaligus memperluas kepemilikan instrumen USD sebagai langkah diversifikasi.

Pertumbuhan simpanan di atas Rp5 miliar yang mencapai 9,45% (LPS, Juli 2025) menandakan meningkatnya aktivitas finansial kalangan High Net Worth. Aset USD menjadi semakin relevan karena dinilai stabil dan mampu melindungi nilai kekayaan dari volatilitas rupiah.

Produk X-Tra Proteksi Waris USD menawarkan perlindungan hingga usia 100 tahun, peningkatan nilai pertanggungan sesuai plan, serta manfaat pembebasan premi jika nasabah terdiagnosis penyakit kritis. Sementara Sun Prosperity Prime menyediakan manfaat tunai tahunan dan pilihan plan sesuai tujuan keuangan seperti pendidikan dan pensiun.

Studi: Keluarga Mapan Melek Waris, Tapi Minim Aksi

Studi Sun Life Asia 2025 menunjukkan 70% keluarga mapan di Indonesia memprioritaskan stabilitas keuangan. Namun hanya 38% yang telah memakai instrumen perencanaan waris. Kondisi ini membuat banyak bisnis keluarga berisiko menghadapi konflik atau gangguan operasional saat transisi kepemilikan.

Mendorong Diskusi Terbuka tentang Legacy

Pada Wealth Xpo, Sun Life dan CIMB Niaga menggelar sesi edukasi bertajuk Legacy in Motion, menghadirkan keluarga selebriti Ferry Salim dan Brandon Salim yang berbagi pengalaman tentang pentingnya kesiapan finansial dan komunikasi antargenerasi.

Pengunjung juga dapat mengakses Legacy Lounge, konsultasi notaris, serta promo pembelian produk selama acara.

Direktur Consumer Banking CIMB Niaga, Noviady Wahyudi, mengatakan kolaborasi ini menghadirkan solusi strategis untuk keluarga mapan yang ingin menjaga dan menumbuhkan legacy dalam mata uang global.

Editor : Ismail